Hei!
Bloggaus on ollut nyt melkein vuoden tauolla, hups!
Täällä on kuitenkin jatkettu koko tämän ajan tarkkaa budjetointia, eli siitä ei ole lipsuttu. Eli talous on pysynyt hallussa muutamaa harha-askelta lukuunottamatta.
Tässä tiivistetysti mun taloudelliset ruusut ja risut:
+ Opintolaina maksettu 10.7. Tuossa vaiheessa jäljellä oli 523,44€
+ Auton maksoin kesäkuussa loppuun. Eli vuodessa sain maksettua 3300€ kokoisen lainan.
+ Kotiin ja pihaan liittyviä töitä tehty ja teetetty n 2000€ edestä. Näihin kuului mm. puiden kaadatusta ja pihan aitaaminen. Tämä kaikki maksettu ns. käteisellä jota säästetty kyseisiä töitä varten ja maksamalla loput esim. silloin tulleista lomarahoista tai veronpalautuksista. Eli velkaa en ottanut!
+ Olen säästänyt n. tonnin ilmalämpöpumppuun. Eli asennuksineen sellainen maksaa n. 1500-2000e joten ihan hyvässä vaiheessa olen.
+ Jokainen meno edelleen budjetoitu sentilleen excel taulukkoon.
+ Viikon reissu ulkomaille mahtui myös kesään, ja siihen sain etukäteen säästetty varat jotka riittivätkin hyvin matkalla.
- Shoppailuinto on ajoittain yltynyt mahdottomaksi ja muutamaan isompaan hankintaan olen ottanut "kuluttomat ja korottomat" osamaksut. Olen osannut perustella hankinnat itselleni niin hyvin että ei edes hirveästi harmita. Mutta tavoitteena on maksaa molemmat ostot maksusuunnitelmaa nopeammin. Hankinnat olivat siis uusi läppäri ja älykello. Alempana ne on listattu velkapäivitykseen.
- Vaikka en ole elänyt yli varojeni, välillä on tullut tehtyä hankintoja joita en ole budjetoinut. Olen esimerkiksi elänyt tähän vuoteen asti koko itsenäisen elämäni ikean 30 € astiastolla, joten aloitin keräämään iittalan taika-astiastoa. Noh, sittarin leiman keräilystä innostuneena ostin sitten esim. kesän aikana 6 kpl isoja lautasia, 6 syvää lautasta, 6 isoa kulhoa ja 6 leipälautasta sekä ison tarjoilukulhon, mikä oli kokonaisuudessaan aika hintavaa. Onneksi sain lähes kaiken -50% alennuksella juurikin leimojen keräilyn myötä, ja sen takia vähän hopulla tuon kaiken ostinkin.
- Sijoitukset ovat olleet ihan minimissä ja tauolla. Välillä olen laittanut satasen tai viiskymppisen nordnettiin, mutta niin vähäisesti että ei sitä voi sijoittamiseksi kyllä sanoa.
Säästöprosentti kertoo varmaan jotain tämän vuoden kulutuksesta, joten listaan ne alle:
tammi ja helmikuussa 0%
maaliskuussa 30 %
huhtikuussa 25%
toukokuussa 2%
kesäkuussa 18%
heinäkuussa 17%
elokuussa 41%
syyskuussa 42%
Tämän vuoden nettopalkkojen keskiarvo on ollut 2480€/kk. Tässä siis huomioitu myös lomarahat.
Velkatilanne 8.10. on siis seuraava:
Tietokone 1110,7€
Kello 458,64€
Asuntolaina 66 966,77€
Velkaa yhteensä 68 536,11€
Kulutusvelat yhteensä: 1569,34€
Säästöt:
Puskuri 1900€
Sijoitukset 1350€
Säästöt yhteensä 3250€
Eli sellaista kuuluu tänne! Olen seurannut kyllä muita talousblogeja suhteellisen ahkeraan, mutta useampi tuntuu olevan nyt joko tauolla tai päivittävän harvoin.
-Neiti Nuukailija
Näytetään tekstit, joissa on tunniste päivitys. Näytä kaikki tekstit
Näytetään tekstit, joissa on tunniste päivitys. Näytä kaikki tekstit
tiistai 8. lokakuuta 2019
keskiviikko 28. helmikuuta 2018
Viime aikoina
-Olen pysynyt budjetissa! Hyvä minä!
-Kauhistuin melkein kankeaksi kun pörssin "mikäliekorjausolikaan" myötä omien rahastojen tuotto tipahti 41eurosta miinukselle jopa -4 euroon! Viikon verran olin kauhuissani kunnes se lähti taas tasaiseen nousuun ja tuotto on tällä hetkellä jo 30 euroa! Ehkä se tuosta vielä. Hiema traumatisoivia tällaiset pikkunotkahdukset näin alkutaipaleella. Olen koko ajan melkein sitä mieltä että nuo sijoittamani 700e katoaa joku kaunis yö enkä heitä enää ikinä tapaa. Älkää vaan kukaan väittäkö että mä en olisi jotenkin riskin ottamisen kanssa sinut. Joillain tuossa summassa on vielä kolme nollaa perässä niin silloin menetyksetkin on sen kaltaisia.
-Varasin lennot lyhyelle reissulle huhtikuun alkuun. Sain hyvän diilin ja majoitun kohteessa tutun luona pientä maksua vastaan. Eli suht edullinen reissu tulee. Lennot maksoi 172 e menopaluu. Tarkoituksena mennä moikkamaan sukulaista joka tuolla on nyt hetken aikaa vaihdossa.
- Huhtikuussa on luvassa viikon kestävä työreissu, jossa majoitus ja ruokailut yms. maksaa työnantaja. Vaikka kyseessä onkin "etelänloma", niin lomaa se ei varsinaisesti näin työntekijälle ole. Mutta onpahan viikko vähemmän aikaa huhtikuussa tuhlata kotona.
- Käväisin helmikuun alussa pohjoisessa kaverin luona kyläilemässä. Reissussa meni rahaa polttoaineisiin (ajoa yli 1100km) ja ulkona syömiseen. Näihin olin kyllä budjetoinutkin rahaa, joten budjetti säilyi.
- Älytön matkakuume ja autokuume koko ajan. Mikä tähän auttaisi?!
Palaillaan helmikuun koosteen parissa.
-Neiti Nuukailija
-Kauhistuin melkein kankeaksi kun pörssin "mikäliekorjausolikaan" myötä omien rahastojen tuotto tipahti 41eurosta miinukselle jopa -4 euroon! Viikon verran olin kauhuissani kunnes se lähti taas tasaiseen nousuun ja tuotto on tällä hetkellä jo 30 euroa! Ehkä se tuosta vielä. Hiema traumatisoivia tällaiset pikkunotkahdukset näin alkutaipaleella. Olen koko ajan melkein sitä mieltä että nuo sijoittamani 700e katoaa joku kaunis yö enkä heitä enää ikinä tapaa. Älkää vaan kukaan väittäkö että mä en olisi jotenkin riskin ottamisen kanssa sinut. Joillain tuossa summassa on vielä kolme nollaa perässä niin silloin menetyksetkin on sen kaltaisia.
-Varasin lennot lyhyelle reissulle huhtikuun alkuun. Sain hyvän diilin ja majoitun kohteessa tutun luona pientä maksua vastaan. Eli suht edullinen reissu tulee. Lennot maksoi 172 e menopaluu. Tarkoituksena mennä moikkamaan sukulaista joka tuolla on nyt hetken aikaa vaihdossa.
- Huhtikuussa on luvassa viikon kestävä työreissu, jossa majoitus ja ruokailut yms. maksaa työnantaja. Vaikka kyseessä onkin "etelänloma", niin lomaa se ei varsinaisesti näin työntekijälle ole. Mutta onpahan viikko vähemmän aikaa huhtikuussa tuhlata kotona.
- Käväisin helmikuun alussa pohjoisessa kaverin luona kyläilemässä. Reissussa meni rahaa polttoaineisiin (ajoa yli 1100km) ja ulkona syömiseen. Näihin olin kyllä budjetoinutkin rahaa, joten budjetti säilyi.
- Älytön matkakuume ja autokuume koko ajan. Mikä tähän auttaisi?!
Palaillaan helmikuun koosteen parissa.
-Neiti Nuukailija
torstai 14. joulukuuta 2017
Elo-Marraskuun budjettikatsaukset
Viimeisin budjettikatsaus on heinäkuulta ja paljon on ehtinyt tapahtua sen jälkeen.
Tässä olisi pääpiirteittäin mitä budjettirintamalla on tapahtunut näiden neljän kuukauden aikana, eli elo-marraskuussa. Budjettia olen pitänyt yhtä huolellisesti kuin aikaisemminkin, eli kaikki menot ja tulot löytyy omalta numbers-taulukolta ja sitä päivitän säännöllisesti.
Alla noiden neljän kuukauden keskiarvot menojen ja tulojen suhteen.
Tulot:
keskiarvo päätoimen palkasta/kk (netto): 2025 e
keskiarvo sivutoimen palkasta/kk (netto): 237 e (lokakuussa en tehnyt ollenkaan sivutöitä)
muut tulot:
tietokoneen myynti 850e
ASP-tilin purku: 551,85e
synttärilahja 100 e
Menot:
vuokra: 339e/kk
lainalyhennys + lainavakuutus (loka-marras) 417.25 e/kk
vakuutukset: n. 61e/kk (koti/auto)
puhelinliittymä n. 18 e/kk
opintolaina n. 78e/kk
kuntosali (elo-loka) 20e/kk
ruoka: n. 208 e/kk
ravintola: n. 117 e/kk
oma raha: n. 210 e/kk
random: n. 150 e/kk
netti 10e/kk
bensa: n. 180 e/kk
koira: n. 100e/kk
sähkö: n. 20e/kk
yksittäiset menot:
Lainanottokulut: 900e
auton huolto (laakereiden vaihto) 210e
lomamatka lokakuussa 613 e
Uuden asunnon remontti/hankinnat ja sisustus: 1750e
ammattiin liittyvä viranomaismaksu 100e
hammaslääkäri 40+35 e
jätemaksu 13 e
kiinteistövakuutus 59 e
Menoissa menee nyt hieman päällekkäin oman rahan kategoria, uuden kodin hankinnat ja random kategoria. Kodin hankintoja on tullut laitettua noihin kaikkiin. Oman rahan kategoriassa näkyy myös marraskuussa ostetut joululahjat. Omasta rahasta on mennyt rahaa myös meikkeihin ja ripsienpidennyksiin, talvitakkiin ja talvikenkiin, siskon ja kaverin synttärilahjoihin jne.
Randomissa löytyy mm. reseptilääkkeet silmätulehdukseen, torista tehtyjä huonekaluhankintoja, valaisimia, mattoja jne.
Bensakulut ovat olleet tavallista suuremmat kun on pitänyt muuton ja kahden asunnon välillä elämisen myötä ajaa noita matkoja edestakas. Asuntojen välillä on n. 25 km eli siitäkin tulee jonninverran ajoa kun loka-marraskuussa sitä väliä mentiiän välillä päivittäin.
Ruokaan on mennyt kanssa liikaa rahaa. Muuton keskellä (seliseli) on tullut tartuttua useammin valmisruokiin ja "kiireessä" haettua valmista ruokaa ravintoloista. Tähän on onneksi joulukuussa tullut heti jo muutos!
Syksyn ja koko loppuvuoden aikana rahaa ei ole jäänyt ns. sukanvarteen. Syynä tähän on ollut muutto ja kodin hankinnat. Sekä vuokran ja lainalyhennyksen maksaminen samanaikaisesti. Onneksi tammikuussa alkaa taas uudet tuulet ja omaisuuden kasvattaminen täysteholla!
Palaillaan pian ensi vuoden budjetin kanssa!
-Neiti Nuukailija
Tässä olisi pääpiirteittäin mitä budjettirintamalla on tapahtunut näiden neljän kuukauden aikana, eli elo-marraskuussa. Budjettia olen pitänyt yhtä huolellisesti kuin aikaisemminkin, eli kaikki menot ja tulot löytyy omalta numbers-taulukolta ja sitä päivitän säännöllisesti.
Alla noiden neljän kuukauden keskiarvot menojen ja tulojen suhteen.
Tulot:
keskiarvo päätoimen palkasta/kk (netto): 2025 e
keskiarvo sivutoimen palkasta/kk (netto): 237 e (lokakuussa en tehnyt ollenkaan sivutöitä)
muut tulot:
tietokoneen myynti 850e
ASP-tilin purku: 551,85e
synttärilahja 100 e
Menot:
vuokra: 339e/kk
lainalyhennys + lainavakuutus (loka-marras) 417.25 e/kk
vakuutukset: n. 61e/kk (koti/auto)
puhelinliittymä n. 18 e/kk
opintolaina n. 78e/kk
kuntosali (elo-loka) 20e/kk
ruoka: n. 208 e/kk
ravintola: n. 117 e/kk
oma raha: n. 210 e/kk
random: n. 150 e/kk
netti 10e/kk
bensa: n. 180 e/kk
koira: n. 100e/kk
sähkö: n. 20e/kk
yksittäiset menot:
Lainanottokulut: 900e
auton huolto (laakereiden vaihto) 210e
lomamatka lokakuussa 613 e
Uuden asunnon remontti/hankinnat ja sisustus: 1750e
ammattiin liittyvä viranomaismaksu 100e
hammaslääkäri 40+35 e
jätemaksu 13 e
kiinteistövakuutus 59 e
Menoissa menee nyt hieman päällekkäin oman rahan kategoria, uuden kodin hankinnat ja random kategoria. Kodin hankintoja on tullut laitettua noihin kaikkiin. Oman rahan kategoriassa näkyy myös marraskuussa ostetut joululahjat. Omasta rahasta on mennyt rahaa myös meikkeihin ja ripsienpidennyksiin, talvitakkiin ja talvikenkiin, siskon ja kaverin synttärilahjoihin jne.
Randomissa löytyy mm. reseptilääkkeet silmätulehdukseen, torista tehtyjä huonekaluhankintoja, valaisimia, mattoja jne.
Bensakulut ovat olleet tavallista suuremmat kun on pitänyt muuton ja kahden asunnon välillä elämisen myötä ajaa noita matkoja edestakas. Asuntojen välillä on n. 25 km eli siitäkin tulee jonninverran ajoa kun loka-marraskuussa sitä väliä mentiiän välillä päivittäin.
Ruokaan on mennyt kanssa liikaa rahaa. Muuton keskellä (seliseli) on tullut tartuttua useammin valmisruokiin ja "kiireessä" haettua valmista ruokaa ravintoloista. Tähän on onneksi joulukuussa tullut heti jo muutos!
Syksyn ja koko loppuvuoden aikana rahaa ei ole jäänyt ns. sukanvarteen. Syynä tähän on ollut muutto ja kodin hankinnat. Sekä vuokran ja lainalyhennyksen maksaminen samanaikaisesti. Onneksi tammikuussa alkaa taas uudet tuulet ja omaisuuden kasvattaminen täysteholla!
Palaillaan pian ensi vuoden budjetin kanssa!
-Neiti Nuukailija
torstai 23. marraskuuta 2017
Loppuvuoden mietteitä
Vuosi päättyy pian ja blogi on jäänyt täysin heitteille.
Onneksi taloudellisesti menee ihan hyvin, vaikka muuton ja kahdessa paikassa asumisen myötä valmiiseen ruokaan on mennyt liikaa rahaa.
Loka- ja marraskuun palkat olivat historiallisen pienet, sillä lomailin viikon palkattomilla päivillä lokakuussa ja marraskuussa se näkyi lisien puuttumisena niiltä päiviltä. Lisätöissäkään en ole syyskuun jälkeen käynyt, omien muuttokiireiden ja työvuorojen päällekkäisyyksien vuoksi.
Onneksi joulukuu on viimeinen kuukausi kun joudun maksamaan niin vuokraa kuin asuntovelanlyhennystä. Yllättävän "tiukille" on mennyt nyt pienten palkkojen ja isompien asumiskustannusten myötä. Tämä tarkoittaa sitä, että kuun vaihteessa säästöön on jäänyt vain 100-200€ tavallisen +500€ sijaan.
Tammikussa alkaa kyllä uusi elämä kun rahaa jää taas käteen eikä asuntoon ole enää tarvetta tehdä hankintoja tai remonttia. Sitten saa vihdoin opintolaina kyytiä! :)
Olen muotoillut ensi vuodelle aika tarkat säästösuunnitelmat ja tavoitteet jotka voisin jakaa blogissa teillekin. Ja jotain yhteenvetoa yritän myös saada nyt näistä viime kuukausien menoista. Viimeistään sitten ihan loppuvuodesta pyrin tekemään koko vuoden taloudellista reflektointia.
Ihanaa joulun odotusta kaikille!
-Neiti Nuukailija
Onneksi taloudellisesti menee ihan hyvin, vaikka muuton ja kahdessa paikassa asumisen myötä valmiiseen ruokaan on mennyt liikaa rahaa.
Loka- ja marraskuun palkat olivat historiallisen pienet, sillä lomailin viikon palkattomilla päivillä lokakuussa ja marraskuussa se näkyi lisien puuttumisena niiltä päiviltä. Lisätöissäkään en ole syyskuun jälkeen käynyt, omien muuttokiireiden ja työvuorojen päällekkäisyyksien vuoksi.
Onneksi joulukuu on viimeinen kuukausi kun joudun maksamaan niin vuokraa kuin asuntovelanlyhennystä. Yllättävän "tiukille" on mennyt nyt pienten palkkojen ja isompien asumiskustannusten myötä. Tämä tarkoittaa sitä, että kuun vaihteessa säästöön on jäänyt vain 100-200€ tavallisen +500€ sijaan.
Tammikussa alkaa kyllä uusi elämä kun rahaa jää taas käteen eikä asuntoon ole enää tarvetta tehdä hankintoja tai remonttia. Sitten saa vihdoin opintolaina kyytiä! :)
Olen muotoillut ensi vuodelle aika tarkat säästösuunnitelmat ja tavoitteet jotka voisin jakaa blogissa teillekin. Ja jotain yhteenvetoa yritän myös saada nyt näistä viime kuukausien menoista. Viimeistään sitten ihan loppuvuodesta pyrin tekemään koko vuoden taloudellista reflektointia.
Ihanaa joulun odotusta kaikille!
-Neiti Nuukailija
lauantai 2. syyskuuta 2017
Tilannepäivitys asuntovelalliselta
Hei! Bloggaus on ollut hieman pakkolomalla. Myin nimittäin tietokoneeni veljelleni, kun hän aloitti opiskelut.
Kännykällä en ole jaksanut alkaa pitkiä kirjoituksia kirjoittaa, ja töissä ehdin olemaan tietokoneella vain yövuorossa. Joten tässä sitä ollaan, yövuorossa päivitystä tekemässä.
Mutta tässä kuukauden aikana on ehtinyt tapahtua vaikka mitä! Ostin nimittäin asunnon! Yksi oiva ja minulle täydellinen kämppä löytyi ja pari viikkoa asiaa pureskelin, pohdin ja laskin, ja totesin että tässä se koti nyt on, jos jossain.
Asuntovelkaa löytyy minulta nyt: 75 000 €!
Ei minusta kovin paha, vaikka yksin velan otinkin. Asuntoa ei tarvitse rempata ainakaan seuraavaan 10 vuoteen ja "alkuremontti" on myös aika pientä: makkarin maalaus, keittiötason vaihto ja yhden seinän tapetin vaihto.
Muita hankintoja tähän muuttoon kyllä liittyy. Minulla ei ole omaa pesukonetta, ja se olisi nyt hankittava. Ja sängyn uusiminen on ollut ajankohtaista kohta jo 5 vuotta, joten päätin että nyt se tapahtuu. Sohvaakaan minulla ei ole, mutta sillä ei ole kovin kiire. Ostan sopivan sohvan torista kun sinne hyvä sohva parilla sadalla eteen tulee.
Muut hankinnat ovat suht pieniä. Ikkunoita on enemmän kuin minulla aikaisemmin on ollut, joten verhoja pitää muutamat hankkia. Ja mattoja. Ja tietenkin vähän sisustusjuttuja. Ruokailuryhmän saan hoitoon veljeltäni ainakin ekoiksi vuosiksi. Asunnosta löytyy kaikki muut perus kodinkoneet ja se on pintarempattu märkätiloja myöten viiden vuoden sisällä kokonaan. Eli valmis paketti!
Lainaa alan lyhentämään jo lokakuussa, mikä tarkoittaa sitä, että maksan vuokraa (vuoden soppari) ja lainalyhennystä kolme kuukautta päällekäin. Laskin kuitenkin, että se on ihan realistista minun tuloilla. Vuokra on 339/kk ja lainalyhennys tulee olemaan 400e/kk. Kolmena kuukautena asumiskustannukset tulevat olemaan 739€ plus sähkö ja vesi. Eli saman verran kun monet maksavat vuokra-asunnoistaan vuokraa muutenkin. Hirveästi ei siis jää nyt loppuvuodesta sukan varteen, tai mene velkoihin, mutta ensi vuonna tilanne taas muuttuu kun vuokra jää menoista pois.
Elämme jännittäviä aikoja! Asunto tyhjenee lokakuuhun mennessä, jonka jälkeen alan tekemään pikkuhiljaa muuttoa ja tarvittavia korjaustöitä. Marraskuussa varmaan muutan ja maksan loppuvuoden ns. tyhjästä vuokrakämpästä. Minulla on siis se kämppis siellä, minkä takia en pysty vuokra-asunnon kanssa mitään kikkailemaan. Mutta se ei haittaa, kun unelmakoti odottaa mua!
Koitan kirjoittaa nyt syyskuun yövuoroissa hieman tiheämpään tahtiin. Palaillaan!
-Neiti Nuukailija
Kännykällä en ole jaksanut alkaa pitkiä kirjoituksia kirjoittaa, ja töissä ehdin olemaan tietokoneella vain yövuorossa. Joten tässä sitä ollaan, yövuorossa päivitystä tekemässä.
Mutta tässä kuukauden aikana on ehtinyt tapahtua vaikka mitä! Ostin nimittäin asunnon! Yksi oiva ja minulle täydellinen kämppä löytyi ja pari viikkoa asiaa pureskelin, pohdin ja laskin, ja totesin että tässä se koti nyt on, jos jossain.
Asuntovelkaa löytyy minulta nyt: 75 000 €!
Ei minusta kovin paha, vaikka yksin velan otinkin. Asuntoa ei tarvitse rempata ainakaan seuraavaan 10 vuoteen ja "alkuremontti" on myös aika pientä: makkarin maalaus, keittiötason vaihto ja yhden seinän tapetin vaihto.
Muita hankintoja tähän muuttoon kyllä liittyy. Minulla ei ole omaa pesukonetta, ja se olisi nyt hankittava. Ja sängyn uusiminen on ollut ajankohtaista kohta jo 5 vuotta, joten päätin että nyt se tapahtuu. Sohvaakaan minulla ei ole, mutta sillä ei ole kovin kiire. Ostan sopivan sohvan torista kun sinne hyvä sohva parilla sadalla eteen tulee.
Muut hankinnat ovat suht pieniä. Ikkunoita on enemmän kuin minulla aikaisemmin on ollut, joten verhoja pitää muutamat hankkia. Ja mattoja. Ja tietenkin vähän sisustusjuttuja. Ruokailuryhmän saan hoitoon veljeltäni ainakin ekoiksi vuosiksi. Asunnosta löytyy kaikki muut perus kodinkoneet ja se on pintarempattu märkätiloja myöten viiden vuoden sisällä kokonaan. Eli valmis paketti!
Lainaa alan lyhentämään jo lokakuussa, mikä tarkoittaa sitä, että maksan vuokraa (vuoden soppari) ja lainalyhennystä kolme kuukautta päällekäin. Laskin kuitenkin, että se on ihan realistista minun tuloilla. Vuokra on 339/kk ja lainalyhennys tulee olemaan 400e/kk. Kolmena kuukautena asumiskustannukset tulevat olemaan 739€ plus sähkö ja vesi. Eli saman verran kun monet maksavat vuokra-asunnoistaan vuokraa muutenkin. Hirveästi ei siis jää nyt loppuvuodesta sukan varteen, tai mene velkoihin, mutta ensi vuonna tilanne taas muuttuu kun vuokra jää menoista pois.
Elämme jännittäviä aikoja! Asunto tyhjenee lokakuuhun mennessä, jonka jälkeen alan tekemään pikkuhiljaa muuttoa ja tarvittavia korjaustöitä. Marraskuussa varmaan muutan ja maksan loppuvuoden ns. tyhjästä vuokrakämpästä. Minulla on siis se kämppis siellä, minkä takia en pysty vuokra-asunnon kanssa mitään kikkailemaan. Mutta se ei haittaa, kun unelmakoti odottaa mua!
Koitan kirjoittaa nyt syyskuun yövuoroissa hieman tiheämpään tahtiin. Palaillaan!
-Neiti Nuukailija
Tilaa:
Blogitekstit (Atom)